金融財務規劃學分學程
根據2022年衛福部的調查報告指出,55至64歲以及65歲以上的中高齡者,有七成是靠自己的收入、投資利得、商業或社會保險及退休金過活,只有二成七左右的老年人們是靠家人接濟或奉養。也就是說,事先規劃退休後的投資與理財方式,是當前中高齡族群無法迴避的重要議題。
本計畫希望透過精選的金融與保險課程,讓修讀的同學們快速掌握專業知識,加強個人投資理財的能力,並學習如何做好未來的財務規劃。本學分學程可幫助同學取得相關證照與從業資格,繼而達成生涯轉型的目標,確保個人退休之後的經濟安全與生活保障。此外,本學分學程有助於培養數據運用、思辨推理和市場分析三大能力,修讀本學分學程能訓練學員妥善蒐集金融交易資訊,解讀經濟意義以進行推論,並藉此分析金融市場的變化,對未來趨勢理性預測並用於交易決策。
金融財務規劃學分學程共包含理財規劃與實務(3學分)、貨幣銀行學(3學分)、 保險學(3學分)、財務報表分析(3學分)、 證券市場與交易實務(3學分)、投資理論與分析(3學分)、財務資訊分析與應用(3學分)、成本與管理會計學(3學分)、稅務法規(3學分),以及高齡社會與人生100再設計必修課程(2學分)一共10門課程。
根據2022年衛福部的調查報告指出,55至64歲以及65歲以上的中高齡者,有七成是靠自己的收入、投資利得、商業或社會保險及退休金過活,只有二成七左右的老年人們是靠家人接濟或奉養。也就是說,事先規劃退休後的投資與理財方式,是當前壯世代無法迴避的重要議題。
空中大學希望透過精選的金融與保險課程,讓修讀的同學們快速掌握專業知識,加強個人投資理財的能力,並學習如何做好未來的財務規劃。本學分學程可幫助同學取得相關證照與從業資格,繼而達成生涯轉型的目標,確保個人退休之後的經濟安全與生活保障。
-
核心能力:
-
數據運用能力:能夠妥善蒐集不動產買賣資訊,統整與歸納實價登錄價格,並在初步理解後加以實地應用。
-
思辨推理能力:能夠解讀不動產成交案件;金額背後所代表的經濟意義,並進行簡單的推論及交易決策。
-
市場分析能力:分析不動產市場的變化,並理解變化所帶來的經濟衝擊;對於市場未來的發展和趨勢,亦能提供合理的說明與預測。
|
課程名稱
|
開課學系
|
學分數
|
教學內容說明
|
學習目的
|
|
理財規劃與實務
|
商學系
|
3
|
基本理財觀念;人生階段理財重點
|
建立退休理財思維
|
|
貨幣銀行學
|
商學系
|
3
|
總體經濟環境;投資市場影響因素
|
掌握金融市場脈動
|
|
保險學
|
商學系
|
3
|
保險商品特性與生涯風險規劃
|
保險商品特性與內容認識
|
|
財務報表分析
|
商學系
|
3
|
進階會計知識;財報研讀能力
|
增進投資分析能力
|
|
證券市場與交易實務
|
商學系
|
3
|
金融商品特性、交易制度
|
熟悉證券投資工具
|
|
投資理論與分析
|
商學系
|
3
|
投資組合配置;財務風險管理
|
建立多元投資組合
|
|
財務資訊分析與應用
|
商學系
|
3
|
整合財務分析;投資決策整合
|
強化分析投資數據能力
|
|
成本與管理會計學
|
商學系
|
3
|
進階會計知識;財務規劃能力
|
規劃並配置退休資金
|
|
稅務法規
|
商學系
|
3
|
各類稅務規劃方式;稅務知識整合
|
完善節稅規劃策略
|
|
高齡社會與人生100再設計
|
通識博雅教育中心
|
2
|
高齡者健康老化的方法與原則
|
人生100核心課程
|
本計畫由國立空中大學商學系主導,統籌商學系與社會科學系的專業資源,並整合學界與業界專家知識,推動「理財規劃」學士後學位學程。計畫團隊擁有多名具備豐富教學經驗及產業實務背景的專任教師,涵蓋金融、保險、不動產投資、財務管理、法律等多個領域。
|
類別
|
講師
姓名
|
擬授
課程名稱
|
學分數
|
專(兼)任
|
授課課程相關
資歷與證照
|
成人教育經歷
|
|
A
|
魏惠娟
|
高齡社會與人生100再設計
|
2
|
專任
|
現職:國立中正大學教授
學歷:美國明尼蘇達大學教育政策與管理研究所博士
授課專長:成人教育方案規劃與管理、樂齡學習與人生設計
|
有
|
|
C
|
楊德庸
|
民法(財產法篇)
|
3
|
兼任
|
現職:行政院農委會農業金融局組長
學歷:輔仁大學法律研究所碩士
授課專長:憲法、民法、刑法、法學緒論
|
有
|
|
C
|
呂秉翰
|
民法
(財產法篇)
|
3
|
專任
|
現職:國立空中大學社會科學系教授兼系主任、兼學務長
學歷:東海大學法律學系法學博士
授課專長:法律
|
有
|
|
A
|
歐陽正
|
民法(身分法篇)
|
2
|
專任
|
現職:國立空中大學副教授
學歷:美國哈佛大學法學院博士
授課專長:法律
|
有
|
|
C
|
楊德庸
|
民法(身分法篇)
|
2
|
兼任
|
現職:行政院農委會農業金融局組長
學歷:輔仁大學法律研究所碩士
授課專長:憲法、民法、刑法、法學緒論
|
有
|
|
A
|
余建明
|
土地法規
|
3
|
專任
|
現職:國立空中大學助理教授
學歷:國立暨南國際大學國際企業系博士
授課專長:土地法規、土地登記實務、土地利用、不動產估價、不動產投資、不動產經濟學
從業經歷:不動產經紀人、地政士、銀行房貸專員、不動產經紀業專業訓練發展協會教育顧問
|
有
|
|
C
|
張芳清
|
土地法規
|
3
|
兼任
|
現職:國泰不動產估價師聯合事務所負責人
學歷:國立政治大學地政學系碩士
授課專長:動產估價
|
有
|
|
A
|
余建明
|
不動產
稅法
|
3
|
專任
|
現職:國立空中大學助理教授
學歷:國立暨南國際大學國際企業系博士
授課專長:土地法規、土地登記實務、土地利用、不動產估價、不動產投資、不動產經濟學
從業經歷:不動產經紀人、地政士、銀行房貸專員、不動產經紀業專業訓練發展協會教育顧問
|
有
|
|
A
|
倪仁禧
|
不動產
稅法
|
3
|
兼任
|
現職:德明財經科技大學副教授
學歷:中國文化大學經濟學研究所博士
授課專長:國際金融 、不動產、金融理財與行銷
|
有
|
|
A
|
余建明
|
不動產
經紀法規
|
3
|
專任
|
現職:國立空中大學助理教授
學歷:國立暨南國際大學國際企業系博士
授課專長:土地法規、土地登記實務、土地利用、不動產估價、不動產投資、不動產經濟學
從業經歷:不動產經紀人、地政士、銀行房貸專員、不動產經紀業專業訓練發展協會教育顧問
|
有
|
|
A
|
倪仁禧
|
不動產
經紀法規
|
3
|
兼任
|
現職:德明財經科技大學副教授
學歷:中國文化大學經濟學研究所博士
授課專長:國際金融 、不動產、金融理財與行銷
|
有
|
|
A
|
余建明
|
不動產
估價
|
3
|
專任
|
現職:國立空中大學助理教授
學歷:國立暨南國際大學國際企業系博士
授課專長:土地法規、土地登記實務、土地利用、不動產估價、不動產投資、不動產經濟學
從業經歷:不動產經紀人、地政士、銀行房貸專員、不動產經紀業專業訓練發展協會教育顧問
|
有
|
|
A
|
倪仁禧
|
不動產
估價
|
3
|
兼任
|
現職:德明財經科技大學副教授
學歷:中國文化大學經濟學研究所博士
授課專長:國際金融、不動產、金融理財與行銷
|
有
|
|
A
|
余建明
|
不動產
契約書
實務
|
1
|
專任
|
現職:國立空中大學助理教授
學歷:國立暨南國際大學國際企業系博士
授課專長:土地法規、土地登記實務、土地利用、不動產估價、不動產投資、不動產經濟學
從業經歷:不動產經紀人、地政士、銀行房貸專員、不動產經紀業專業訓練發展協會教育顧問
|
有
|
|
A
|
李品陞
|
初等
會計學
|
2
|
兼任
|
現職:東吳大學兼任助理教授
學歷:國立成功大學會計學研究所博士
授課專長:會計學領域
從業經歷:會計師事務所經理、財團法人會計研究發展基金會會計師學分班教師
|
有
|
|
A
|
葉念祖
|
初等
會計學
|
2
|
兼任
|
現職:國立空中大學兼任講師
學歷:國立東華大學會計與財務碩士學位學程碩士
授課專長:初級會計學、中級會計學、審計學、成本與管理會計
|
有
|
|
A
|
曾秉倫
|
理財規劃與實務
|
3
|
專任
|
現職:國立空中大學助理教授
學歷:國立政治大學金融學系博士
授課專長:金融科技、金融創新、金融仲介理論、財務經濟學、產業經濟學
|
有
|
|
C
|
陳羽莉
|
理財規劃與實務
|
3
|
兼任
|
現職:永豐金證券光復分公司業務經理
學歷:淡江大學財務金融系博士
授課專長:財報分析、貨幣銀行學、證券市場與交易實務、理財規劃與實務、風險管理
|
有
|
|
A
|
曾秉倫
|
貨幣
銀行學
|
3
|
專任
|
現職:國立空中大學助理教授
學歷:國立政治大學金融學系博士
授課專長:金融科技、金融創新、金融仲介理論、財務經濟學、產業經濟學
|
有
|
|
A
|
方誠
|
貨幣
銀行學
|
3
|
兼任
|
現職:國立空中大學商學系副教授兼系主任
學歷:國立政治大學國際貿易學系博士
授課專長:國際經濟、金融領域
|
有
|
|
A
|
李科翰
|
保險學
|
3
|
兼任
|
現職:國立空中大學兼任講師
學歷:文化大學會計研究所碩士
授課專長:會計學、管理會計、微積分、統計學
|
有
|
|
A
|
黃祥恩
|
保險學
|
3
|
兼任
|
現職:國立空中大學兼任講師
學歷:國立東華大學財務金融所碩士
授課專長:財金、經濟
|
有
|
|
A
|
楊啟均
|
財務報表
分析
|
3
|
兼任
|
現職:台灣金融研訓院菁英講座
學歷:國立政治大學金融學系博士
授課專長:數據分析、衍生性金融商品評價、經濟學、審計學、會計學
|
有
|
|
A
|
葉念祖
|
財務報表
分析
|
3
|
兼任
|
現職:國立空中大學兼任講師
學歷:國立東華大學會計與財務碩士學位學程碩士
授課專長:初級會計學、中級會計學、審計學、成本與管理會計
|
有
|
|
A
|
葉念祖
|
證券市場與交易實務
|
3
|
兼任
|
現職:國立空中大學兼任講師
學歷:國立東華大學會計與財務碩士學位學程碩士
授課專長:初級會計學、中級會計學、審計學、成本與管理會計
|
有
|
|
C
|
葉俊傑
|
證券市場與交易實務
|
3
|
兼任
|
現職:日盛商業銀行財務投資處利率及衍生商品部門資深經理
學歷:淡江大學財務金融學系博士
授課專長:商學
|
有
|
|
A
|
黃祥恩
|
投資理論
與分析
|
3
|
兼任
|
現職:國立空中大學兼任講師
學歷:國立東華大學財務金融所碩士
授課專長:財金、經濟
|
有
|
|
C
|
李龍泉
|
投資理論
與分析
|
3
|
兼任
|
現職:國泰世華銀行副理
學歷:國立台北科技大學商業經營管理研究所碩士
授課專長:投資學、企業管理、銀行學
|
有
|
|
A
|
楊啟均
|
財務資訊分析與應用
|
3
|
兼任
|
現職:台灣金融研訓院菁英講座
學歷:國立政治大學金融學系博士
授課專長:數據分析、衍生性金融商品評價、經濟學、審計學、會計學
|
有
|
|
A
|
李品陞
|
財務資訊分析與應用
|
3
|
兼任
|
現職:東吳大學兼任助理教授
學歷:國立成功大學會計學研究所博士
授課專長:會計學領域
從業經歷:會計師事務所經理、財團法人會計研究發展基金會會計師學分班教師
|
有
|
|
A
|
李品陞
|
成本與管理會計學
|
3
|
兼任
|
現職:東吳大學兼任助理教授
學歷:國立成功大學會計學研究所博士
授課專長:會計學領域
從業經歷:會計師事務所經理、財團法人會計研究發展基金會會計師學分班教師
|
有
|
|
A
|
葉念祖
|
成本與管理會計學
|
3
|
兼任
|
現職:國立空中大學兼任講師
學歷:國立東華大學會計與財務碩士學位學程碩士
授課專長:初級會計學、中級會計學、審計學、成本與管理會計
|
有
|
|
A
|
林晏如
|
稅務法規
|
3
|
兼任
|
現職:國立臺中科技大學教授
學歷:國立政治大學財政研究所博士
授課專長:租稅法、財政學、醫療經濟、健康經濟
|
有
|
|
A
|
張修瑋
|
稅務法規
|
3
|
兼任
|
現職:逢甲大學兼任助理教授
學歷:國立臺灣大學會計學系博士
授課專長:企業租稅
|
有
|
※備註:講師類別英文代號:A.大專校院師資 B.業界老師 C.其他