金融財務規劃學分學程
根據2022年衛福部的調查報告指出，55至64歲以及65歲以上的中高齡者，有七成是靠自己的收入、投資利得、商業或社會保險及退休金過活，只有二成七左右的老年人們是靠家人接濟或奉養。也就是說，事先規劃退休後的投資與理財方式，是當前中高齡族群無法迴避的重要議題。
本計畫希望透過精選的金融與保險課程，讓修讀的同學們快速掌握專業知識，加強個人投資理財的能力，並學習如何做好未來的財務規劃。本學分學程可幫助同學取得相關證照與從業資格，繼而達成生涯轉型的目標，確保個人退休之後的經濟安全與生活保障。此外，本學分學程有助於培養數據運用、思辨推理和市場分析三大能力，修讀本學分學程能訓練學員妥善蒐集金融交易資訊，解讀經濟意義以進行推論，並藉此分析金融市場的變化，對未來趨勢理性預測並用於交易決策。
金融財務規劃學分學程共包含理財規劃與實務（3學分）、貨幣銀行學（3學分）、 保險學（3學分）、財務報表分析（3學分）、 證券市場與交易實務（3學分）、投資理論與分析（3學分）、財務資訊分析與應用（3學分）、成本與管理會計學（3學分）、稅務法規（3學分），以及高齡社會與人生100再設計必修課程（2學分）一共10門課程。
根據2022年衛福部的調查報告指出，55至64歲以及65歲以上的中高齡者，有七成是靠自己的收入、投資利得、商業或社會保險及退休金過活，只有二成七左右的老年人們是靠家人接濟或奉養。也就是說，事先規劃退休後的投資與理財方式，是當前壯世代無法迴避的重要議題。
空中大學希望透過精選的金融與保險課程，讓修讀的同學們快速掌握專業知識，加強個人投資理財的能力，並學習如何做好未來的財務規劃。本學分學程可幫助同學取得相關證照與從業資格，繼而達成生涯轉型的目標，確保個人退休之後的經濟安全與生活保障。
-
核心能力：
-
數據運用能力：能夠妥善蒐集不動產買賣資訊，統整與歸納實價登錄價格，並在初步理解後加以實地應用。
-
思辨推理能力：能夠解讀不動產成交案件；金額背後所代表的經濟意義，並進行簡單的推論及交易決策。
-
市場分析能力：分析不動產市場的變化，並理解變化所帶來的經濟衝擊；對於市場未來的發展和趨勢，亦能提供合理的說明與預測。
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課程名稱
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開課學系
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學分數
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教學內容說明
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學習目的
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理財規劃與實務
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商學系
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3
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基本理財觀念；人生階段理財重點
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建立退休理財思維
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貨幣銀行學
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商學系
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3
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總體經濟環境；投資市場影響因素
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掌握金融市場脈動
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保險學
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商學系
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3
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保險商品特性與生涯風險規劃
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保險商品特性與內容認識
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財務報表分析
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商學系
|
3
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進階會計知識；財報研讀能力
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增進投資分析能力
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證券市場與交易實務
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商學系
|
3
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金融商品特性、交易制度
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熟悉證券投資工具
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投資理論與分析
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商學系
|
3
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投資組合配置；財務風險管理
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建立多元投資組合
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財務資訊分析與應用
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商學系
|
3
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整合財務分析；投資決策整合
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強化分析投資數據能力
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成本與管理會計學
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商學系
|
3
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進階會計知識；財務規劃能力
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規劃並配置退休資金
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稅務法規
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商學系
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3
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各類稅務規劃方式；稅務知識整合
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完善節稅規劃策略
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高齡社會與人生100再設計
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通識博雅教育中心
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2
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高齡者健康老化的方法與原則
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人生100核心課程
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本計畫由國立空中大學商學系主導，統籌商學系與社會科學系的專業資源，並整合學界與業界專家知識，推動「理財規劃」學士後學位學程。計畫團隊擁有多名具備豐富教學經驗及產業實務背景的專任教師，涵蓋金融、保險、不動產投資、財務管理、法律等多個領域。
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類別
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講師
姓名
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擬授
課程名稱
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學分數
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專(兼)任
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授課課程相關
資歷與證照
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成人教育經歷
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A
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魏惠娟
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高齡社會與人生100再設計
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2
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專任
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現職：國立中正大學教授
學歷：美國明尼蘇達大學教育政策與管理研究所博士
授課專長：成人教育方案規劃與管理、樂齡學習與人生設計
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有
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C
|
楊德庸
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民法(財產法篇)
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3
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兼任
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現職：行政院農委會農業金融局組長
學歷：輔仁大學法律研究所碩士
授課專長：憲法、民法、刑法、法學緒論
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有
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|
C
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呂秉翰
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民法
(財產法篇)
|
3
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專任
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現職：國立空中大學社會科學系教授兼系主任、兼學務長
學歷：東海大學法律學系法學博士
授課專長：法律
|
有
|
|
A
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歐陽正
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民法(身分法篇)
|
2
|
專任
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現職：國立空中大學副教授
學歷：美國哈佛大學法學院博士
授課專長：法律
|
有
|
|
C
|
楊德庸
|
民法(身分法篇)
|
2
|
兼任
|
現職：行政院農委會農業金融局組長
學歷：輔仁大學法律研究所碩士
授課專長：憲法、民法、刑法、法學緒論
|
有
|
|
A
|
余建明
|
土地法規
|
3
|
專任
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現職：國立空中大學助理教授
學歷：國立暨南國際大學國際企業系博士
授課專長：土地法規、土地登記實務、土地利用、不動產估價、不動產投資、不動產經濟學
從業經歷：不動產經紀人、地政士、銀行房貸專員、不動產經紀業專業訓練發展協會教育顧問
|
有
|
|
C
|
張芳清
|
土地法規
|
3
|
兼任
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現職：國泰不動產估價師聯合事務所負責人
學歷：國立政治大學地政學系碩士
授課專長：動產估價
|
有
|
|
A
|
余建明
|
不動產
稅法
|
3
|
專任
|
現職：國立空中大學助理教授
學歷：國立暨南國際大學國際企業系博士
授課專長：土地法規、土地登記實務、土地利用、不動產估價、不動產投資、不動產經濟學
從業經歷：不動產經紀人、地政士、銀行房貸專員、不動產經紀業專業訓練發展協會教育顧問
|
有
|
|
A
|
倪仁禧
|
不動產
稅法
|
3
|
兼任
|
現職：德明財經科技大學副教授
學歷：中國文化大學經濟學研究所博士
授課專長：國際金融 、不動產、金融理財與行銷
|
有
|
|
A
|
余建明
|
不動產
經紀法規
|
3
|
專任
|
現職：國立空中大學助理教授
學歷：國立暨南國際大學國際企業系博士
授課專長：土地法規、土地登記實務、土地利用、不動產估價、不動產投資、不動產經濟學
從業經歷：不動產經紀人、地政士、銀行房貸專員、不動產經紀業專業訓練發展協會教育顧問
|
有
|
|
A
|
倪仁禧
|
不動產
經紀法規
|
3
|
兼任
|
現職：德明財經科技大學副教授
學歷：中國文化大學經濟學研究所博士
授課專長：國際金融 、不動產、金融理財與行銷
|
有
|
|
A
|
余建明
|
不動產
估價
|
3
|
專任
|
現職：國立空中大學助理教授
學歷：國立暨南國際大學國際企業系博士
授課專長：土地法規、土地登記實務、土地利用、不動產估價、不動產投資、不動產經濟學
從業經歷：不動產經紀人、地政士、銀行房貸專員、不動產經紀業專業訓練發展協會教育顧問
|
有
|
|
A
|
倪仁禧
|
不動產
估價
|
3
|
兼任
|
現職：德明財經科技大學副教授
學歷：中國文化大學經濟學研究所博士
授課專長：國際金融、不動產、金融理財與行銷
|
有
|
|
A
|
余建明
|
不動產
契約書
實務
|
1
|
專任
|
現職：國立空中大學助理教授
學歷：國立暨南國際大學國際企業系博士
授課專長：土地法規、土地登記實務、土地利用、不動產估價、不動產投資、不動產經濟學
從業經歷：不動產經紀人、地政士、銀行房貸專員、不動產經紀業專業訓練發展協會教育顧問
|
有
|
|
A
|
李品陞
|
初等
會計學
|
2
|
兼任
|
現職：東吳大學兼任助理教授
學歷：國立成功大學會計學研究所博士
授課專長：會計學領域
從業經歷：會計師事務所經理、財團法人會計研究發展基金會會計師學分班教師
|
有
|
|
A
|
葉念祖
|
初等
會計學
|
2
|
兼任
|
現職：國立空中大學兼任講師
學歷：國立東華大學會計與財務碩士學位學程碩士
授課專長：初級會計學、中級會計學、審計學、成本與管理會計
|
有
|
|
A
|
曾秉倫
|
理財規劃與實務
|
3
|
專任
|
現職：國立空中大學助理教授
學歷：國立政治大學金融學系博士
授課專長：金融科技、金融創新、金融仲介理論、財務經濟學、產業經濟學
|
有
|
|
C
|
陳羽莉
|
理財規劃與實務
|
3
|
兼任
|
現職：永豐金證券光復分公司業務經理
學歷：淡江大學財務金融系博士
授課專長：財報分析、貨幣銀行學、證券市場與交易實務、理財規劃與實務、風險管理
|
有
|
|
A
|
曾秉倫
|
貨幣
銀行學
|
3
|
專任
|
現職：國立空中大學助理教授
學歷：國立政治大學金融學系博士
授課專長：金融科技、金融創新、金融仲介理論、財務經濟學、產業經濟學
|
有
|
|
A
|
方誠
|
貨幣
銀行學
|
3
|
兼任
|
現職：國立空中大學商學系副教授兼系主任
學歷：國立政治大學國際貿易學系博士
授課專長：國際經濟、金融領域
|
有
|
|
A
|
李科翰
|
保險學
|
3
|
兼任
|
現職：國立空中大學兼任講師
學歷：文化大學會計研究所碩士
授課專長：會計學、管理會計、微積分、統計學
|
有
|
|
A
|
黃祥恩
|
保險學
|
3
|
兼任
|
現職：國立空中大學兼任講師
學歷：國立東華大學財務金融所碩士
授課專長：財金、經濟
|
有
|
|
A
|
楊啟均
|
財務報表
分析
|
3
|
兼任
|
現職：台灣金融研訓院菁英講座
學歷：國立政治大學金融學系博士
授課專長：數據分析、衍生性金融商品評價、經濟學、審計學、會計學
|
有
|
|
A
|
葉念祖
|
財務報表
分析
|
3
|
兼任
|
現職：國立空中大學兼任講師
學歷：國立東華大學會計與財務碩士學位學程碩士
授課專長：初級會計學、中級會計學、審計學、成本與管理會計
|
有
|
|
A
|
葉念祖
|
證券市場與交易實務
|
3
|
兼任
|
現職：國立空中大學兼任講師
學歷：國立東華大學會計與財務碩士學位學程碩士
授課專長：初級會計學、中級會計學、審計學、成本與管理會計
|
有
|
|
C
|
葉俊傑
|
證券市場與交易實務
|
3
|
兼任
|
現職：日盛商業銀行財務投資處利率及衍生商品部門資深經理
學歷：淡江大學財務金融學系博士
授課專長：商學
|
有
|
|
A
|
黃祥恩
|
投資理論
與分析
|
3
|
兼任
|
現職：國立空中大學兼任講師
學歷：國立東華大學財務金融所碩士
授課專長：財金、經濟
|
有
|
|
C
|
李龍泉
|
投資理論
與分析
|
3
|
兼任
|
現職：國泰世華銀行副理
學歷：國立台北科技大學商業經營管理研究所碩士
授課專長：投資學、企業管理、銀行學
|
有
|
|
A
|
楊啟均
|
財務資訊分析與應用
|
3
|
兼任
|
現職：台灣金融研訓院菁英講座
學歷：國立政治大學金融學系博士
授課專長：數據分析、衍生性金融商品評價、經濟學、審計學、會計學
|
有
|
|
A
|
李品陞
|
財務資訊分析與應用
|
3
|
兼任
|
現職：東吳大學兼任助理教授
學歷：國立成功大學會計學研究所博士
授課專長：會計學領域
從業經歷：會計師事務所經理、財團法人會計研究發展基金會會計師學分班教師
|
有
|
|
A
|
李品陞
|
成本與管理會計學
|
3
|
兼任
|
現職：東吳大學兼任助理教授
學歷：國立成功大學會計學研究所博士
授課專長：會計學領域
從業經歷：會計師事務所經理、財團法人會計研究發展基金會會計師學分班教師
|
有
|
|
A
|
葉念祖
|
成本與管理會計學
|
3
|
兼任
|
現職：國立空中大學兼任講師
學歷：國立東華大學會計與財務碩士學位學程碩士
授課專長：初級會計學、中級會計學、審計學、成本與管理會計
|
有
|
|
A
|
林晏如
|
稅務法規
|
3
|
兼任
|
現職：國立臺中科技大學教授
學歷：國立政治大學財政研究所博士
授課專長：租稅法、財政學、醫療經濟、健康經濟
|
有
|
|
A
|
張修瑋
|
稅務法規
|
3
|
兼任
|
現職：逢甲大學兼任助理教授
學歷：國立臺灣大學會計學系博士
授課專長：企業租稅
|
有
|
※備註：講師類別英文代號：A.大專校院師資 B.業界老師 C.其他